Spălarea de bani şi riscul diminuării veniturilor

Autor:John DAVIES, ACCA

JEL:

DOI:

Cuvinte cheie:detectare, standarde, măsuri de siguranţă, confidenţialitate, feedback

Abstract:
Teama că teroriştii sunt implicaţi în spalarea de bani cu scopul de a-şi finanţa activităţile a atras atenţia guvernelor, precum şi a agenţiilor care reglementează activitatea financiară din întrega lume în aceşti ani de debut ai secolului 21.\r\n\r\nAtacul din 11 septembrie asupra turnurilor World Trade Center, atentatele cu bombă din Bali, precum şi atrocităţile teroriste din Madrid şi Londra au atras atenţia asupra acestui subiect – dând motive bine întemeiate specialiştilor din domeniul financiar să fie atenţi la posibilitatea că unii dintre clienţii lor îşi folosesc afacerile pentru a spăla „bani murdari“.\r\n\r\nEconomiştii şi afacerile din domeniul financiar trebuie să se supună legii mai mult ca niciodată – şi au noi obligaţii care constau în a ajuta autorităţile să lupte împotriva delictelor financiare şi în a detecta procedeele folosite în spălarea de bani care pot fi folosiţi pentru finanţarea activităţilor teroriste.\r\n\r\nAceste reforme legale şi de reglementare s-au dovedit a fi scumpe şi dificil de adoptat şi respectat pentru toate afacerile din sectorul financiar. \r\n\r\nEste însă într-adevăr corectă ipoteza că, atunci când contabilii (inclusiv auditorii finaniciari) şi avocaţii respectă principii profesionale de mult înrădăcinate, în concordanţă cu noile cerinţe legale, îşi aduc contribuţia la lupta împotriva activităţilor ilegale? Şi nu este acesta un argument pentru un parteneriat mai solid între agenţiile care luptă împotriva spălării de bani şi profesioniştii din domeniul finanţelor pentru ca cei din urmă să primească mai multe informaţii referitoare la demersurile la care ei au ajutat?

---