Studiu privind riscurile finanţării terorismului (I)
Autor:
Laura LICĂ-BANU
JEL:
F 23, K 14
DOI:
Cuvinte cheie:
finanţarea terorismului, global, standarde, surse, informaţii
Abstract:
În ultimul deceniu, tendinţele globalizării au permis grupărilor teroriste să menţină o infrastructură financiară eficientă, să se infiltreze şi să controleze sisteme financiare internaţionale. \rSistemul Hawala este o metodă tradiţională de transfer al fondurilor, informală, des utilizată în practica teroriştilor. Aceasta oferă avantajul anonimatului, operaţiunile fiind realizate doar în baza unor acorduri verbale între agentul Hawala şi beneficiarul serviciilor, fără existenţa unor documente care să ateste efectuarea acestora. Similar, organizaţiile non-profit pot fi folosite pentru strângerea de fonduri în scop de terorism, fiind un segment vulnerabil prin prisma utilizării intensive a numerarului şi posibilităţii de convertire rapidă a acestuia. \rTotodată, datorită nivelului de dezvoltare a structurii financiare internaţionale, tranzacţiile electronice pot fi realizate oriunde în lume, într-un timp extrem de scurt, operând cu „megabyte money". Datorită pieţelor de capital integrate şi circulaţiei rapide a valorilor, infractorii pot reinvesti aproape imediat banii murdari în afaceri care să le confere o aparenţă de legalitate şi pot direcţiona fondurile, prin tranzacţii multiple, spre destinatari greu de identificat din aceste motive.\r Curierii de numerar se află la polul opus acestor tranzacţii. Transportul transfrontalier de numerar sau de instrumente negociabile la purtător este un mecanism utilizat sau controlat îndeosebi de grupările criminale organizate, unde valorile ajung la destinaţie prin evitarea sistemului financiar tradiţional.\r\r